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Auditoría y consultoría en Servicios Financieros

Q: ¿Cómo pueden las empresas de Servicios Financieros solicitar una propuesta?

Basta con compartir su empresa y su necesidad mediante el formulario de propuesta; nuestro equipo, que conoce su sector, le enviará por escrito la propuesta de alcance, calendario y honorarios. Teléfono: +90 212 951 02 47.

Reporting regulatorio, TFRS 9, sistemas internos y cumplimiento MASAK.

Solicite una propuesta +90 212 951 02 47

Información financiera y auditoría en empresas de Servicios Financieros

Bancos, sociedades de arrendamiento financiero, factoring y financiación, entidades de pago e intermediarios están sujetos a una estricta regulación en materia de solvencia, riesgo de crédito y cumplimiento. En estas entidades, la información financiera incluye estimaciones complejas como los modelos de pérdida crediticia esperada y la valoración de instrumentos financieros.

ARSEN presta servicios de aseguramiento y consultoría al sector financiero en sistemas internos, gestión de riesgos, controles de TI y prevención del blanqueo de capitales. En las entidades reguladas, la auditoría independiente puede requerir una autorización específica de la autoridad competente; definimos con claridad el alcance del servicio y las condiciones de autorización en la fase de propuesta.

Áreas de atención de la auditoría en empresas de Servicios Financieros

Pérdidas crediticias esperadas

La clasificación por fases de la cartera crediticia, la probabilidad de impago y los escenarios macroeconómicos prospectivos son estimaciones de la dirección que afectan significativamente al importe de la provisión.

Valoración de instrumentos financieros

La medición del valor razonable de derivados, valores y de instrumentos con datos de mercado limitados requiere conocimientos especializados de valoración.

Sistemas internos y TI

Por el elevado volumen de operaciones, la mayoría de los controles son automáticos; los permisos de acceso, la gestión de cambios y la integridad de los datos son críticos.

Cumplimiento y blanqueo de capitales

Las deficiencias en los procesos de conocimiento del cliente, seguimiento de operaciones y comunicación de operaciones sospechosas pueden dar lugar a graves sanciones administrativas.

Normas y conceptos clave en este sector

Instrumentos financieros (TFRS 9)Es la norma que regula la clasificación, medición y deterioro de los activos y pasivos financieros, así como la contabilidad de coberturas.Pérdida crediticia esperadaSon las pérdidas crediticias de los activos financieros que se estiman teniendo en cuenta información prospectiva y se provisionan por anticipado.Contabilidad de coberturasEs un enfoque contable especial que permite reconocer en el mismo periodo los efectos en resultados del instrumento de cobertura y de la partida cubierta.Valor razonableEs el precio que se recibiría por vender un activo o se pagaría por transferir un pasivo en una transacción ordenada entre participantes del mercado en la fecha de medición.Control internoSon los procesos y controles diseñados por la dirección para proporcionar una seguridad razonable sobre la eficacia de las operaciones, la fiabilidad de la información financiera y el cumplimiento normativo.Controles generales de TISon los controles de gestión de accesos, gestión de cambios, operaciones informáticas y desarrollo de sistemas que garantizan el funcionamiento fiable de los sistemas de información.MASAKEs el Consejo de Investigación de Delitos Financieros, dependiente del Ministerio de Hacienda y Finanzas, que desarrolla políticas y supervisa a los sujetos obligados en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.Conocimiento del cliente (KYC)Son los procesos mediante los cuales los sujetos obligados identifican y verifican a sus clientes, determinan el titular real y comprenden la finalidad de la relación de negocio.

Nuestros servicios para Servicios Financieros

Consultoría

Consultoría de Servicios Financieros

Apoyo en TFRS 9/17, valoración, modelización de riesgos y servicios actuariales para bancos, aseguradoras y gestoras de activos.

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Gobierno, Riesgos y Aseguramiento

Implantamos, probamos y mejoramos su auditoría interna, control interno, gestión de riesgos corporativos y gobierno corporativo.

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Programa de Cumplimiento MASAK

Implantación y evaluación del programa de cumplimiento para la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

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Consultoría en Tecnologías de la Información

Consultoría desde la estrategia hasta la implantación en ciberseguridad, analítica de datos, automatización y transformación tecnológica.

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Prevención e Investigación del Fraude

Detectamos irregularidades mediante contabilidad forense y analítica de datos, y establecemos una estructura de control preventiva.

Solicitud de propuesta

Solicite una propuesta a medida para el sector de Servicios Financieros

Comparta el alcance en pocas líneas y le enviaremos por escrito nuestro equipo, calendario y propuesta de honorarios. Gratuito y sin compromiso.

Bajo la supervisión de un socio fundador
Miembro de la red internacional SFAI
Propuesta escrita y transparente

o llame al: +90 212 951 02 47

Preguntas frecuentes sobre Servicios Financieros

¿Por qué la auditoría de entidades financieras es diferente de la de otras empresas?

Estas entidades están sujetas a regulaciones específicas de solvencia, liquidez y gestión de riesgos; sus estados financieros incluyen estimaciones complejas y además reportan a la autoridad reguladora. Para algunos tipos de entidad, actuar como su auditor requiere una autorización específica de la autoridad competente.

¿Ofrecen apoyo en la validación de modelos de pérdida crediticia esperada?

Sí. Realizamos trabajos de consultoría y aseguramiento que evalúan si la metodología del modelo, los datos utilizados y los supuestos de los escenarios cumplen los requisitos de TFRS 9.

¿Cómo podemos probar la eficacia de nuestro programa de cumplimiento MASAK?

Puede elaborarse un informe de evaluación independiente revisando mediante muestreo la adecuación de las políticas y procedimientos a la normativa, la clasificación de riesgo de los clientes, los escenarios de seguimiento de operaciones y los registros de formación.

¿Cómo pueden las empresas de Servicios Financieros solicitar una propuesta?

Comparta su empresa y su necesidad mediante el formulario de propuesta y nuestro equipo, que conoce su sector, le enviará por escrito la propuesta de alcance, calendario y honorarios. Teléfono: +90 212 951 02 47.

Última actualización: 22 de octubre de 2026

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