Los sujetos obligados por la Ley n.º 5549 (bancos, intermediarios, proveedores de servicios de criptoactivos, intermediarios de metales preciosos, determinados colectivos profesionales, etc.) están sujetos a obligaciones como el conocimiento del cliente, la comunicación de operaciones sospechosas, la conservación de registros y el establecimiento de un programa de cumplimiento.
Términos relacionados
Blanqueo de capitalesEs la introducción en el sistema financiero de los beneficios obtenidos de actividades delictivas y la ocultación de su origen para que parezcan procedentes de fuentes lícitas.Conocimiento del cliente (KYC)Son los procesos mediante los cuales los sujetos obligados identifican y verifican a sus clientes, determinan el titular real y comprenden la finalidad de la relación de negocio.Comunicación de operación sospechosaEs la comunicación que los sujetos obligados realizan a MASAK cuando existe sospecha, o indicios razonables, de que una operación está relacionada con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.Responsable de cumplimientoEs la persona autorizada responsable de ejecutar, en una entidad obligada, el programa de cumplimiento para la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.Auditoría de cumplimientoEs el examen de si las actividades de una organización se desarrollan conforme a las leyes, reglamentos, contratos o normas internas aplicables.Auditoría internaEs una actividad independiente y objetiva de aseguramiento y consultoría que evalúa la eficacia de los procesos de gestión de riesgos, control y gobierno de una organización.
Última actualización: 22 de octubre de 2026 · Esta definición es meramente informativa.