El blanqueo suele constar de las fases de colocación, estratificación e integración. Las entidades obligadas deben evaluar los riesgos de clientes y operaciones con un enfoque basado en el riesgo y comunicar a MASAK las operaciones sospechosas.
Términos relacionados
MASAKEs el Consejo de Investigación de Delitos Financieros, dependiente del Ministerio de Hacienda y Finanzas, que desarrolla políticas y supervisa a los sujetos obligados en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.Comunicación de operación sospechosaEs la comunicación que los sujetos obligados realizan a MASAK cuando existe sospecha, o indicios razonables, de que una operación está relacionada con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.Conocimiento del cliente (KYC)Son los procesos mediante los cuales los sujetos obligados identifican y verifican a sus clientes, determinan el titular real y comprenden la finalidad de la relación de negocio.Auditoría de cumplimientoEs el examen de si las actividades de una organización se desarrollan conforme a las leyes, reglamentos, contratos o normas internas aplicables.Auditoría internaEs una actividad independiente y objetiva de aseguramiento y consultoría que evalúa la eficacia de los procesos de gestión de riesgos, control y gobierno de una organización.Consentimiento explícitoEs el consentimiento referido a un asunto concreto, basado en la información y manifestado libremente.
Última actualización: 22 de octubre de 2026 · Esta definición es meramente informativa.