Servicio de programa de cumplimiento MASAK

El Reglamento sobre el programa de cumplimiento de las obligaciones relativas a la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (el "Reglamento") entró en vigor con su publicación en el Diario Oficial n.º 26999 de 16.09.2008.

Tras las modificaciones de 2008, 2010 y 2014, la más reciente se produjo con el Reglamento por el que se modifica el Reglamento sobre el programa de cumplimiento de las obligaciones relativas a la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, publicado en el Diario Oficial n.º 29657 el 18.03.2016.

Además, se sometieron a consulta el escrito de 03.06.2020 y el proyecto de Reglamento de 21.01.2021 publicados por la Junta de Investigación de Delitos Financieros (MASAK) del Ministerio de Hacienda y Finanzas.

Con el Reglamento de 26 de febrero de 2021 se amplió el ámbito de los sujetos obligados que deben establecer un programa de cumplimiento y nombrar a un responsable de cumplimiento.

Medidas del programa de cumplimiento

Con el Reglamento, los requisitos que deben cumplir las sociedades de financiación, factoring y arrendamiento financiero, las entidades de pago, las entidades de dinero electrónico, las gestoras de carteras, los establecimientos autorizados y los intermediarios de metales preciosos son los siguientes:

• Gestión de las actividades de auditoría interna
• Establecimiento de políticas y procedimientos internos
• Desarrollo de las actividades de gestión de riesgos
• Gestión de las actividades de seguimiento y control
• Nombramiento de un responsable de cumplimiento y creación de una unidad de cumplimiento
• Desarrollo de actividades de formación

¿Cómo puede ayudarle ARSEN SFAI?

Gracias a nuestro amplio conocimiento sectorial y a nuestra experiencia de consultoría en cumplimiento normativo, en ARSEN identificamos los requisitos legales y le acompañamos en cada paso del cumplimiento de la normativa por parte de su entidad.

Nuestro servicio de programa de cumplimiento MASAK abarca las fases de análisis de la situación actual y de subsanación de carencias en el marco de las disposiciones del Reglamento.

Análisis de la situación actual

Se analiza la situación actual evaluando el grado de cumplimiento de la entidad con las disposiciones de la normativa.

Subsanación de carencias

Se definen las acciones que deben adoptarse y los documentos que deben elaborarse para las carencias detectadas en la evaluación de cumplimiento.